Сегодня: ()

 

Почему финансовая пирамида Мэддофа просуществовала 48 лет?

 

Отвечает Алиса Аl

Действительно, история поражает: компания Мэдоффа работала с 1960 года. Мошенническую схему (по сути, финансовую пирамиду) он выстраивал десятилетиями. Я бы выделила несколько ключевых причин, почему это долго оставалось незамеченным. 

 

Имидж и доверие.

У Бернарда Мэдоффа была очень солидная репутация. Он был одним из основателей NASDAQ, активно занимался благотворительностью, среди его клиентов были знаменитости (Стивен Спилберг, Кевин Бейкон), крупные банки, хедж-фонды и даже некоммерческие организации. Многие инвесторы верили, что его успех связан с доступом к инсайдерской информации или уникальной торговой стратегией (например, он продвигал «конверсию с разделённым страйком»). 

 

Маскировка под реальный бизнес.

Мэдофф не просто обещал доходность — он создавал видимость активной инвестиционной деятельности. Он выписывал клиентам фальшивые выписки со счетами, где были отражены вымышленные сделки и мнимая прибыль. При этом формально его фирма имела статус брокера-дилера, что давало техническую возможность «проводить» собственные сделки в отчётности. 

 

Схема Понци.

Суть в том, что Мэдофф не инвестировал деньги клиентов в рынок. Он просто собирал средства новых инвесторов и за счёт них выплачивал «прибыль» старым. Пока шёл постоянный приток новых денег, схема работала. Проблема возникла, когда этот приток иссяк или клиенты массово стали требовать возврат средств.

 

Слабый контроль и аудит.

Аудитором фирмы фактически был один-единственный сотрудник (иногда в источниках упоминают родственника — шурина). Независимые проверки либо не проводились, либо не выявляли нарушений. Более того, брат Мэдоффа Питер занимал пост директора по корпоративному управлению и при этом передавал регуляторам искажённые данные (например, сообщал о десятках счетов вместо реальных тысяч). 

 

Игнорирование сигналов.

Были люди, которые замечали нестыковки. Например, финансовый аналитик Гарри Маркопулос несколько раз (в 2000, 2001 и 2005 годах) направлял в Комиссию по ценным бумагам и биржам США (SEC) детальные расследования с перечнем «красных флагов». Но его сигналы не получили должного отклика. 

 

Внешние обстоятельства.

Пирамида рухнула не сама по себе, а из-за внешнего шока — финансового кризиса 2008 года. В условиях паники на рынках инвесторы массово бросились забирать деньги. У Мэдоффа просто не оказалось реальных активов, чтобы покрыть эти запросы. Именно в этот момент он признался сыновьям в обмане, а те сообщили властям. 

 

Так что дело не в какой-то одной причине, а в сочетании факторов: личного обаяния и статуса Мэдоффа, умелой маскировки, системных пробелов в контроле и, наконец, внешнего триггера, который обнажил хрупкость всей конструкции.    

 

Крахом финансовой пирамиды Бернарда Мэдоффа считается 11 декабря 2008 года — день, когда он был арестован федеральными агентами США после признания своим сыновьям, что его инвестиционный фонд — это гигантская схема Понци (финансовая пирамида).

Хронология событий:

* 10 декабря 2008 года: Мэдофф признался своим сыновьям-сотрудникам, что бизнес является сплошным обманом и на выплаты инвесторам не хватает денег.

* 11 декабря 2008 года: Сыновья сообщили о признании властям, после чего Бернард Мэдофф был арестован ФБР.

* 12 декабря 2008 года: Федеральный суд заморозил активы компании Bernard L. Madoff Investment Securities LLC

 

Вас интересуют надежные вложения денег с гарантированным возвратом средств?
ПРЕДЛАГАЕТСЯ СМАРТ-ЗАКАЗ:
Оригинальная концепция софинансирования реального производства и перспективного бизнеса.
Безусловный возврат вложенных в производство средств через 5 месяцев с момента реализации изготовоенной продукции. 
Время изготовления продукции 2-3 месяца с момента формирования СМАРТ-ЗАКАЗА. 
Получение пассивного дохода от каждой единицы реализованного компанией товара.
Получение пассивного дохода безусловно и постоянно пока данная продукция продается.

 

МОЖНО УЗНАТЬ